Как играть на бирже Форекс (Forex)

.

 Из первой статьи о международном валютном рынке Форекс (Forex) Вы смогли узнать, что такое Форекс, для чего он может быть полезен обывателю, познакомились с некоторыми базовыми понятиями, с механизмом функционирования рынка. Теперь мы рассмотрим некоторые аспекты работы на Форексе более подробно. В частности изучим работу механизма именуемого «кредитное плечо», познакомимся с основами технического и фундаментального анализа. 

Кредитное плечо
В предыдущей статье приводился пример с покупкой 10 000 швейцарских франков, и было упомянуто, что для этого будет достаточно всего лишь немногим более 40 долларов США. Также говорилось, что этим мы обязаны механизму, называемому «кредитное плечо». Теперь давайте разберемся, как этот механизм работает на рынке Форекс.
Итак, представьте себе, что у Вас на торговом счете есть сумма в 100 долларов США. Для простоты расчетов примем размер кредитного плеча 1:100. Допустим, Вы считаете, что японская Йена в ближайшее время будет расти, и решаете купить на рынке Форекс максимально возможное количество этой валюты. С учетом Вашего депозита в 100 долларов и кредитного плеча 1:100 вы можете оперировать суммой в размере 10 000 долларов (100 долларов * 100 = 10 000 долларов). То есть Ваш дилинговый центр, а точнее банк-партнер дилингового центра выдает Вам беспроцентный целевой кредит на покупку валюты. Разумеется, ни на что другое, кроме как на совершение сделки на рынке Форекс, эти деньги Вы потратить не сможете. Для получения этого кредита Вам не нужно заполнять никаких форм, собирать справки, искать поручителей, ждать несколько недель, как это происходит при получении кредита в банке. Выдача этого кредита происходит «на лету», то есть в момент совершения сделки. Таким образом, к Вашим 100 долларам банк добавляет 9 900 долларов, и в результате Вы распоряжаетесь суммой в 10 000 вечнозеленых американских банкнот.
На эту сумму Вы покупаете японскую Йену, допустим по курсу 1 к 120 (120 японских Йен за 1 американский доллар). Итого получается 120 * 10 000 = 1 200 000 японских Йен. Предположим, Ваш прогноз насчет роста курса Йены к доллару оправдался, и через некоторое время (а это может быть и несколько минут и несколько месяцев; помните, курсы изменяются очень динамично?) курс Йены к доллару составляет уже 1 к 119. Пусть здесь Вас не смущает уменьшение цифры со 120 до 119: Йена действительно выросла, ведь за 1 доллар теперь нужно платить меньше Йен. Еще можно сказать «доллар упал по отношению к японской Йене», и тогда уменьшение цифры не выглядит нелогичным. Теперь Вы продаете 1 200 000 японских Йен и получаете 1 200 000 : 119 = 10 084,03 доллара. После этого, банк забирает свои 9 900 долларов (Вы ведь помните, что он их нам одолжил в надежде на скорый возврат долга?) и у Вас остается 10 084,03 - 9 900 = 184,03 доллара. Ваша прибыль составила 84,03 доллара. Замечательно.
Теперь рассмотрим не совсем приятную для нас ситуацию, когда Вы вдруг (чего не бывает) ошиблись в прогнозах, и курс Йены упал по отношению к доллару и составляет 121,21. В этом случае складывается весьма щекотливое положение: если продать наши 1 200 000 Йен, по текущему курсу, то можно выручить 1 200 000 : 121,21 = 9900,17 долларов. Ясно, что изменение курса еще на один пункт и достижение им уровня 121,22 уже будет не в интересах банка и поэтому дилинговый центр принудительно закроет сделку по текущему курсу, банк заберет обратно свои законные 9 900 долларов, а Вам останется 17 центов. Такая ситуация называется «маржин колл» (английское Margin call) – очень страшное для трейдеров словосочетание. В этой ситуации трейдер, работающий на рынке Форекс, теряет фактически весь свой капитал (в нашем примере от 100 долларов осталось 17 центов). Как научиться избегать подобных ситуаций мы поговорим позже. Скажу лишь, что это целая наука, которую именуют «мани менеджмент» (английское Money Management). 

Как строить прогнозы на Форексе
Прогноз на рынке Форекс - это вовсе не сложно. Для этого существует много различных методик. Как уже говорилось в первой статье на МирСоветов о рынке Форекс, наибольшее распространение получили фундаментальный анализ и технический анализ. Кроме этих двух видов анализа существуют такие экзотические как астрологический прогноз, гадание на картах и другие. Я отнюдь не иронизирую. Эти методики действительно применяются на практике для составления прогнозов изменения курсов валют на рынке Форекс. Об их успешности я сказать ничего не могу, так как никогда ими не пользовался и не общался с людьми, которые бы их использовали. Но больше доверия внушают научно обоснованные методы, о которых мы сейчас и поговорим. 

Фундаментальный анализ
Этот вид анализа, по мнению многих трейдеров, более сложный, чем технический. Он подразумевает изучение базовых (фундаментальных) показателей экономики той страны или региона, валюту которой мы анализируем. Среди таких показателей можно назвать следующие: 
Платежный и торговый баланс страны;
Показатели финансовых рынков страны, биржевые индексы;
Показатели макроэкономического развития: спрос на недвижимость, автомобили, уровень цен, производства, занятости;
Индикаторы кредитно-денежного регулирования экономики (процентные ставки центральных банков, объем денежной массы в стране и другие).
Все вышеперечисленные факторы в той или иной степени влияют на курсы валют, и, анализируя их можно с большой долей вероятности определить дальнейшее развитие ситуации на валютном рынке. Чтобы использовать в работе на рынке Форекс фундаментальный анализ, неплохо бы иметь экономическое образование. Однако, и, не имея оного, а, вооружившись терпением, можно научиться прогнозировать рынки (благо литературы по фундаментальному анализу сейчас достаточно). Но даже если Вы, по каким бы то ни было причинам, не желаете изучать этот вид анализа, не беда – за Вас это уже сделали другие, и Вы легко можете использовать в работе плоды их труда. Дело в том, что большинство дилинговых центров предоставляют своим пользователям ежедневный подробный анализ рынков с прогнозом дальнейшего развития ситуации. И даже если Ваш дилинговый центр такой информации не предоставляет прогнозы и анализы можно без труда найти в Интернете.
Поэтому, данной статьей МирСоветов не ставит своей целью сделать из читателей ассов фундаментального анализа. Если у Вас появится такое желание, можно обратиться к специализированной литературе или в учебные центры. 

Технический анализ
Он традиционно считается проще фундаментального. Этот вид анализа основан на теории о том, что сложившаяся на данный момент ситуация на рынке уже кода-то существовала ранее, и если изучить как повел себя рынок (проще говоря, в каком направлении начал двигаться курс той или иной валюты) после этой ситуации, то можно определить как сложится ситуация в будущем. Технический анализ вытекает из следующих постулатов: 
Рынок учитывает все. То есть, все причины изменения курсов валют, которые рассматривает фундаментальный анализ, уже учтены рынком. Поэтому самое важное – изучение динамики валютных курсов.
Движение цен подчинено тенденциям. Это означает, что на рынке в определенный момент времени складывается определенный тип поведения валютного курса: «вверх», «вниз», или «на месте». Этот тип поведения называется «трендом», и бывает соответственно восходящий тренд (курс растет), нисходящий тренд (курс падает) и боковой тренд (курс значительно не изменяется). Определить какой сейчас тренд на рынке очень важно для успешной торговли. 
История повторяется. То, о чем уже говорилось чуть выше. То есть подобная ситуация уже существовала ранее и неоднократно. Анализ этих ранее существовавших ситуаций и может принести нам практическую пользу.
Надеюсь, я Вас не сильно запутал. Если изложить вышеописанное более понятными и близкими к жизни словами, то для того чтобы спрогнозировать дальнейшую динамику курса валюты нужно внимательно посмотреть на график изменения курса и попытаться отыскать на нем классические фигуры, которые уже давно описаны в литературе и о которых мы поговорим в следующей статье о техническом анализе рынка Форекс (Forex). Судя по наличию тех или иных фигур, можно сделать вывод о том, будет ли курс повышаться, понижаться, или останется неизменным. А, уже основываясь на этих выводах, принимать торговые решения на Форексе: покупать, продавать, или пока подождать.
Подводя итог описанию двух основных видов анализа финансовых рынков, скажу, что существует давний спор: какой из этих видов анализа лучше для работы на рынке Форекс. Однозначного ответа на этот вопрос дать нельзя. По мнению многих трейдеров в торговле следует применять оба вида анализа. Хотя в большинстве существующих торговых систем используется только один вид. По моему мнению, следует использовать тот вид анализа, который Вам ближе по духу и тогда, работая на Форексе, Вы сможете получать не только материальное вознаграждение, но и моральное удовлетворение.